Prevención de Fraudes de Identidad

Problema

Estafadores suplantan la identidad de personas para:

Comparecer en contratos de compraventa de bienes y servicios que no son de ellos
Hacer tramites diversos a nombre de otras personas ajenas a este
Hacer transacciones y solicitudes de crédito en entidades bancarias y financieras en cuentas de otros
Ingresar a lugares donde no desean que dejen constancia de su verdadera identidad
Gozar del uso de productos o servicios concedidos a otras personas

Fraude Amistoso

La persona efectivamente hizo los tramites, pero luego dice que no fue ella.
- Un ejemplo es cuando “Juan Pérez” solicita una tarjeta de crédito, el banco la otorga y la entrega vía una mensajería que no pide mayor comprobación. Juan Pérez se gasta el cupo de crédito, no paga, el banco le cobra judicialmente, pero
  Juan Pérez dice que “el no recibió” ”, lo cual hace que el juzgado desestime el cobro porque el banco no pudo probar que Juan Pérez recibió la tarjeta y por ende el hizo los cargos.

Solución

Ofrecemos distintas formas de validación de identidad:

Soluciones que validan la identidad de la persona vía factores biométricos en línea contra bases
de datos oficiales del Gobierno de Costa Rica, en unidades Android que representamos.

Validación con huella digital consultada, en segundos, vía web services contra las bases
oficiales de:
o Tribunal Supremo de Elecciones para cedula de ciudadanos costarricenses
o Dirección General de Migración para DIMEX de residentes en Costa Rica
NOTA: Las validaciones contra las bases de datos oficiales en línea son las únicas que
pueden generar una certificación oficial, únicas pruebas aceptadas por jurisprudencia en
los juzgados.

Soluciones que validan la identidad de la persona vía factores biométricos en línea contra bases
privadas de datos biométricos

Cara
Huellas
Voz

Soluciones que validan la identidad de la persona vía factores biométricos usando la normativa
internacional FIDO

Sistemas en donde los datos biométricos están almacenados en el dispositivo móvil del
usuario y no en una base de datos centralizada

Soluciones que validan la identidad de la persona vía algo que tiene

Envió Push de códigos al teléfono de la persona
Envio Push de confirmación de una transacción

Validamos al documento de identificación para determinar que este sea autentico

Desencriptación del código PDF417 en la parte trasera de la cedula de identidad de los ciudadanos costarricenses
Autenticación de sellos y otros mecanismos de seguridad en los documentos de más
de 220 países (Cedulas, Pasaportes, Licencias de Conducir)

Ofrecemos reportes internacionales KYC (Conozca a su cliente)

Ofrecemos aplicaciones específicas a los requerimientos nuestros clientes.

Un ejemplo es una app que permite validar en línea contra las bases del gobierno de Costa Rica la identidad de personas entrando a las instalaciones en menos de 30 segundos ( Iniciando con el scan del PDF417 hasta la respuesta del tribunal y captura de GPS)”